Immaginare il futuro è un compito tanto affascinante, quanto complesso, specialmente in tempi di incertezza. Abbracciare il cambiamento e anticiparne le dinamiche è essenziale per trasformare le sfide in opportunità. In Pictet, crediamo che la chiave per navigare tra le acque dei mercati risieda nell’identificazione dei Megatrend, forze di crescita secolare che modellano il nostro mondo. Solo così possiamo trasformare l'ignoto in occasioni di investimento e abbracciare tutto ciò che il futuro ha da offrirci.
La disciplina conta: un fondo “Smart”
Mai come oggi una pianificazione a lungo termine dei propri investimenti diventa fondamentale. Ma questo non basta, infatti, disciplina, tempo e innovazione, sono i tre elementi fondamentali per contrastare l’incertezza e, nell’attuale contesto di mercato in costante evoluzione, questi assumono un ruolo senza precedenti.
Multi Solutions-Pictet Smart Road to Megatrends è la nuova soluzione della gamma Multi Solutions Sicav creata da Pictet per rispondere al contesto di mercato che ci circonda. Il prodotto si pone due obiettivi di base: proteggere il capitale beneficiando dei rendimenti presenti oggi sul mercato monetario e cogliere le opportunità di crescita dei mercati azionari nel lungo periodo.
All’interno di questa strategia, abbiamo deciso di introdurre un efficace strumento di finanza comportamentale, un meccanismo “smart” che ci permette di evitare il rischio di market timing, ma allo stesso tempo sfruttare sistematicamente le opportunità che i mercati finanziari ci offrono.
Multi Solutions-Pictet Smart Road to Megatrends
Il comparto comincia investendo nelle soluzioni monetarie più vantaggiose in termini di rapporto durata finanziaria/rendimento, e si sposta strada facendo in quote di altri fondi comuni e/o SICAV, selezionando le strategie azionarie con più alto potenziale di crescita all’interno della gamma di Pictet.
Il fondo è progettato per passare gradualmente da un'esposizione conservativa a una completamente azionaria, iniziando con un'allocazione prossima al 90% in prodotti monetari a breve termine e diventando 100% azionario entro 30 mesi. In particolare, ogni mese il 3% del portafoglio monetario viene convertito in azioni, aumentando così gradualmente l'esposizione all’equity.
Fonte: Pictet Asset Management.
A titolo esemplificativo dell’allocazione e del meccanismo di accumulo del comparto. Le percentuali mostrate potrebbero differire dall’effettiva allocazione in funzione dell’andamento dei mercati e delle scadenze.
La componente azionaria combina un approccio tematico con uno difensivo, consentendo di costruire un'allocazione diversificata e capace di cogliere opportunità in ogni settore, regione e capitalizzazione di mercato. La componente obbligazionaria, invece, è composta da comparti monetari in euro e investment grade, altamente diversificati.
La grande novità sta nell’innovativo meccanismo di finanza comportamentale, introdotto al fine di ottimizzare il portafoglio, prendere decisioni finanziarie più oculate e massimizzare i rendimenti. Con questo approccio "smart", l'esposizione al mercato azionario aumenta durante le contrazioni di mercato, ottimizzando i punti di ingresso. Nello specifico, ogni volta che il mercato azionario storna di 5 punti percentuali, in negativo o positivo, un ulteriore 5% del portafoglio viene rispettivamente convertito dalla parte monetaria a quella azionaria, e viceversa.
Fonte: Pictet Asset Management.
Si tratta di una soluzione semplice e graduale, ad accumulo, che ci permette di evitare tutte quelle trappole psicologiche in cui ogni investitore può incorrere. In tal modo invece il cliente sarà più "consapevole" nel tempo dell’investimento che sta progressivamente creando.
Multi Solutions SICAV è la nuova sicav di investimento del gruppo Pictet dedicata alle soluzioni di investimento customizzate sulle necessità dei mercati locali. Il comparto Pictet Smart Road to Megatrends è disponibile in 2 classi: la classe R EUR, dedicata a tutti gli investitori retail sottoscrivibile a partire dal 25 marzo e la classe C EUR, disponibile durante la finestra di pre – collocamento dal 6 gennaio al 24 marzo 2025.
Con Multi Solutions-Pictet Smart Road to Megatrends, guardiamo al futuro con fiducia, pronti a cogliere le opportunità che ci riserva.